理由:

一、番禺區普惠性科技金融發展現狀

自番禺區成為省科技與金融結合試點區以來,科技金融與產業融合創新發展成效顯著,普惠性科技金融服務體系不斷優化。通過構建多元化、多層次、多渠道的科技金融體系,形成覆蓋企業成長全過程的資金供應鏈和創新服務鏈,是番禺區科技、金融與產業結合工作的特色。面臨復雜的宏觀經濟形勢,番禺區可通過改善金融服務、增加金融資本和社會資本投入,加速推進科技創新進程,促進科技型企業發展。

番禺區普惠科技金融基礎良好,資源豐富,成長性較強。2016年推薦357家企業申報高新技術企業資格認定,推薦數量同比增長6.2倍,推薦284家企業申報科技創新小巨人資質,推薦數量也創區內歷年新高。境內外上市企業13家,其中9家為高新技術企業,占比90%,區上市公司以高新技術企業等高科技企業為主,10家上市企業2015年總產值為504.89億元,預計2016年總產值將超過600億元,同比增長將超過20%。

從相關金融機構的調研情況來看,目前多家銀行針對科技型中小企業推出有針對性的特色金融產品,如建設銀行針對高新技術企業推出“Fit”粵科技綜合金融服務方案、平安銀行針對新三板企業推出的信用貸款、工商銀行針對科技園區企業推出綜合信用貸款產品等,在科技與金融的結合上邁出了新的步伐。

二、對于番禺區打造普惠性科技金融強區的相關建議

打造科技金融強區,一是全區要借助思科(廣州)智慧城落戶番禺為契機,加速產業轉型升級及創新發展,在互聯網+智能制造、智慧城市等領域打造創新項目,引領創新資源及人才集聚番禺,提高擁有自身核心競爭力的高新技術企業數量,并注重培養大中小型及不同發展階段的高新技術企業的比例。二是要把握當前的有利時機,也要敢于優勝劣汰,高起點,數質并重,最終還是質量取勝。番禺區已建立科技金融組織架構,先后成立區科技和金融結合試點工作領導小組和區企業上市培育基地建設工作領導小組,建立起全區科技金融工作統籌領導。在此基礎上,建議番禺區政府在以下幾個方面進一步加強普惠性科技金融服務的政策支撐。

(一)推進金融產品與服務創新

目前,番禺區高新技術企業如雨后春筍般成長,但不少企業自身擁有的核心科技實力和競爭力并不是很強,有些企業僅一兩項發明專利,可以引進“技術流”與“能力流”評價體系,針對性地綜合反映出科技企業技術創新能力和水平的專利產出、科研人員結構、政府補貼金額、科技創新大賽獲獎情況等大數據,或是企業實際控制人的能力、企業上市/上板情況、股權激勵情況、企業商標美譽度等大數據,客觀且綜合的評價企業創新能力,通過政府給予引導,讓企業通過轉型升級及創新發展,成為真正的具備持續技術研發及產能轉化的高新技術企業。

(二)加強與政府機構合作,謀求政策扶持

要進一步深化商業銀行小微科技企業信貸業務的發展,僅僅依靠金融機構一方的努力還遠遠不夠,這就需要政府提供相關政策的支持并對金融機構的信貸投向進行引導與監督,以激勵金融機構開展小微科技企業信貸業務的積極性。繼續加強科技金融與產業融合服務體系不斷優化,如番禺區已先后成立了番禺科技金融促進會、廣州市番禺區科技金融綜合服務中心(加掛廣州市科技金融綜合服務中心番禺分中心)等科技金融服務平臺和服務團隊,發揮這些平臺與服務團隊更大的效能。

由政府機構作為商業銀行與小微科技企業的中介,為之搭建資金融通的橋梁。在政府機構的參與下,商業銀行可與政府機構建立銀政合作小組,共同對信貸業務的貸前調查、貸中審批以及貸后管理進行磋商,商業銀行構建與之適配的信用評價體系,商業銀行與政府機構的合作模式不僅使得銀行自身履行了其所肩負的社會責任,同時,也提高銀行的品牌價值與社會效應,加快金融創新,最終將實現番禺區內小微科技企業、金融機構、政府機構三方共贏的美好局面,最終構建普惠性科技金融強區。

王正剛委員:

您提出的“關于推進金融創新,打造普惠性科技金融強區的建議”的提案收悉,現將辦理結果答復如下:

當前,國際社會發展普惠金融雖已取得一定成績,但仍有不足,根據世界銀行估算,2014年仍有約20億成年人無法享受到最基礎的金融服務。我國高度重視,出臺了《國務院關于印發推進普惠金融發展規劃(2016-2020年)的通知》(國發〔2015〕74號),省里出臺了《廣東省推進普惠金融發展實施方案(2016-2020年)》,《廣州市推進普惠金融發展實施方案(2017-2020年)》也正在征求第二次意見。

普惠金融有助于提高金融服務覆蓋率、提高金融服務可得性、提高金融服務滿意度。科技金融對于解決高科技企業的融資困難,促進科技成果的轉化和產業化具有重要意義。國內大部分商業銀行在支持早期階段的科技型中小企業信貸融資等方面還存在不足,中小微企業普遍面臨“貸款難”問題,融資成本普遍偏高等問題。因此,需要充分發揮各類銀行機構的作用,不斷完善普惠金融機構體系;大力構建風險池,推廣“政銀保”合作中小企業貸款業務;有效發揮資本市場融資功能等。

我區大力發展產業鏈融資、商業圈融資和企業群融資,引導金融機構為價值鏈的各方提供全方位的金融服務。作為“廣東省科技和金融結合試點區”,自2013年初,我區成立由省科技廳、市科信局、番禺區財政共同出資組建的“風險池”擔保資金。我區積極推進科技型中小企業信貸風險補償資金池、科技立項貸、高新企業補貼快貸等新型政府分擔機制貸款方式,拓寬企業融資渠道,加快企業上市(掛牌)進程。2016年3月市科創委4億元資金與八家銀行合作推出科技信用貸款風險池項目。截至7月31日,我區109家企業,獲得銀行信用貸款9.26億元,位居全市第三名。

目前多家銀行針對科技型中小企業推出有針對性的特色金融產品,如建設銀行針對高新技術企業推出“Fit”粵科技綜合金融服務方案和補貼快貸,不但能通過提供知識產權質押類貸款,還能切合高新技術企業特點,創新運用信用類、貿易融資類產品,運用科技鑫三板、投貸通等產品,滿足高科技企業產業鏈上不同成長階段主體所需多級、多元投融資需求。

經我區積極協調組織,建設銀行努力將“建現在、見未來”科技金融沙龍,其打造成科技與金融緊密結合平臺、科技創新小企業溝通交流平臺、銀企優秀創新產品發布平臺、科技型小企業痛點和需求解決平臺。

我區廣東省銀行業內首家科技支行——中國銀行天安科技支行,探索建立以“科技金融結合”和“科技貸款風險分擔機制”為核心的科技信貸特色服務模式,響應國家“大眾創新、萬眾創業”的號召,積極扶持科技型中小企業成長壯大,助力科技創新發展。經過近4年的摸索,天安科技支行辦理科技信貸形成鮮明特色,從最初的“科技通寶”發展到“風險池”、“跟投貸”、“過橋貸”、“掛板貸”、“選擇權貸款”等一系列產品組合,覆蓋處于初創期、成長期、成熟期的企業授信。

結合您提出的寶貴意見和解決辦法,我們將重點做好以下工作。

一、創新小微企業金融服務方式

引導銀行對重點產業集群、大型龍頭企業產業鏈、商圈等小微企業聚集群體提供批量貸款,為小微企業信貸風險補償資金提供增信支持。由政府機構作為商業銀行與小微科技企業的中介,為之搭建資金融通的橋梁。與商業銀行建立銀政合作小組,共同對信貸業務的貸前調查、貸中審批以及貸后管理進行磋商,商業銀行構建與之適配的信用評價體系,提高銀行的品牌價值與社會效應,加快金融創新,最終將實現番禺區內小微科技企業、金融機構、政府機構三方共贏的美好局面,構建普惠性科技金融強區。

牽頭對全區企業融資需求情況進行全面摸查,按照債權融資、股權融資分類,組織銀行、基金開展產融對接工作,推進產業與金融深度融合;完善普惠金融信貸市場,鼓勵銀行機構創新為中小企業量身打造多種金融服務產品,開展知識產權質押融資、貿易融資和存貨、清單、應收帳款等抵質押貸款業務,對高新技術企業、科技創新小巨人企業、孵化器、眾創空間實施扶持,提高對中小微企業的資金供給。

二、積極發揮番禺區科技金融綜合服務中心及番禺科技金融促進會的市場化作用

著力打造科技金融服務體系建設,依托區上市培育促進中心、科技金融服務中心打造專業的科技金融服務團隊,加強隊伍業務能力建設,整合創投基金、證券公司、銀行、會計師事務所、律師事務所、新三板輔導機構等資源與我區科技型企業對接,組織協調金融機構與企業的雙向互動,促進金融市場向科技型中小企業資本傾斜,并積極探索以專利質押、商標質押、股權質押、倉單質押、融資租賃等方式融資方式,為中小企業融資提供新渠道,緩解中小微企業融資難融資貴問題。并通過對科技金融最新政策解讀、創新創業介紹、產融一體化發展模式探討,讓民眾和企業更好的了解和運用科技金融成果,促進企業轉型升級、創新發展。

三、政策導向,創新金融機構服務方式

針對企業融資出臺《番禺區企業上市等直接融資獎勵實施細則》,對企業上市、掛牌新三板、發行企業債等進行獎勵,企業上市最高可獲得600萬元獎勵,掛牌新三板最高可獲得200萬元獎勵,發行企業債最多可獲得300萬元獎勵。針對企業利用知識產權質押貸款出臺《廣州市番禺區專利發展資金管理辦法》,對企業運用知識產權質押貸款給予基準利率百分之五十的貼息,最高50萬元利息補貼。

2015年,我區出臺《番禺區戰略性新興產業創業投資引導基金管理暫行辦法》,設立首期規模1億元、總規模10億元的區引導基金,區引導基金與社會資本合作成立參股基金,明確參股基金的重點投向即投資戰略性新興產業和高新技術改造提升傳統產業領域中的初創期、早中期創新型企業,且參股基金投資于工商登記注冊在番禺區的此類企業的資金總額不低于引導基金投資該參股基金資金總額的2.5倍,禁止參股基金用于從事貸款或股票、期貨、房地產、基金、企業債券、擔保、金融衍生品等投資,確保參股基金扶持實體經濟的發展。2016年,為大力發展番禺特色金融,打造萬博基金小鎮,我區出臺了《番禺區促進萬博基金小鎮建設扶持辦法》,鼓勵股權投資基金投資工商注冊登記地址、財政貢獻在番禺區的企業。對投資我區企業3年以上的,在退出時按照該投資額形成地方經濟發展貢獻的30%給予獎勵。

非常感謝您對我區金融服務工作的關心和支持,歡迎繼續對我們的工作提出寶貴的意見和建議。